El 30 de marzo de 2026, la CNMV decidió adoptar y aplicar en sus labores de supervisión las directrices de ESMA publicadas el 28 de enero de 2026, relativas a los criterios para evaluar los conocimientos y competencias del personal que informa y asesora sobre criptoactivos, en el marco del Reglamento sobre los Mercados de Criptoactivos (MiCA).
Para el sector financiero español, esta decisión consolida la profesionalización y cualificación del personal de los proveedores de servicios de criptoactivos (PSC), también conocidos como CASP (Crypto-Asset Service Providers), al establecer criterios claros que permiten garantizar y evaluar sus conocimientos de manera uniforme y rigurosa.
En la práctica, este nuevo marco de excelencia para el personal de criptoactivos tendrá las siguientes implicaciones:
Para las empresas (PSC/CASP):
- Necesidad de invertir en formación y certificaciones, lo que puede aumentar costes operativos.
- Posible ventaja competitiva para empresas que cumplan rápidamente los estándares.
- Mayor responsabilidad documental y supervisión interna del personal.
Para los clientes:
- Mayor confianza en los asesores y en la información recibida sobre criptoactivos.
- Reducción del riesgo de recibir asesoramiento incorrecto o insuficiente.
Para el sector financiero:
- Profesionalización del mercado de criptoactivos en España.
- Posible alineación con estándares europeos, facilitando la interoperabilidad con otros mercados.
Por último, os dejamos un breve resumen de los puntos de control que nos traen las directrices:
La rápida adopción de tecnologías basadas en Tecnologías de Registro Distribuido (TRD) y criptoactivos intensifica la necesidad de auditoría interna enfocada en:
- Cumplimiento de las directrices aplicables
- Integridad de la información
- Gestión de riesgos en un entorno digital, dinámico y supervisado
En INTERAFI combinamos experiencia normativa, tecnológica y operativa para acompañar a empresas de servicios de inversión, sociedades gestoras, entidades de crédito y otras instituciones financieras en la adaptación a este nuevo marco, asegurando:
- Aplicación coherente de las directrices en gobernanza y formación
- Competencias del personal alineadas con los requisitos
- Procesos de información claros y fiables para los clientes
Nuestra función de auditoría interna evoluciona continuamente para incorporar estos requerimientos, reforzando los procedimientos de control y supervisión, y apoyando la identificación, evaluación y mitigación de riesgos, con el objetivo de garantizar cumplimiento normativo y ofrecer soluciones eficaces, actualizadas y alineadas con la regulación.