El riesgo no espera a que le toque el turno.
Una plataforma con inteligencia artificial que lleva el expediente entero —plan, peticiones, evidencia, hallazgos e informes— y, si la quiere, la metodología MAIP© encima. La IA prepara el trabajo: nunca firma por usted.
Doce meses de actividad. Cada barra alta es un mes con incidencias de control; un plan anual clásico solo entra dos veces al año.
Una plataforma y un modelo de trabajo
MAIP© son dos cosas, y se contratan juntas o por separado. Una plataforma que lleva el expediente completo de auditoría interna, cumplimiento normativo y gestión de riesgos —plan, peticiones, evidencia, pruebas, hallazgos, informe y seguimiento— con inteligencia artificial acompañando durante todo el proceso. Y una metodología, el Modelo de Auditoría Inteligente Preventiva: una supervisión adaptativa que decide qué controles revisar, cuándo y con qué profundidad, en función del riesgo y de lo que realmente se sabe de él. En las dos, la inteligencia artificial prepara el trabajo; el criterio y la firma siguen siendo del auditor.
Dos formas, según lo que ya tenga
La plataforma
Para unidades que ya tienen su método y quieren dejar de trabajar en carpetas y correos.
- El expediente entero: plan, peticiones, recepción, pruebas, hallazgos, informe y seguimiento
- Inteligencia artificial acompañando durante todo el proceso
- Peticiones con nombre y responsable, y control de lo recibido
- Trazabilidad completa: quién hizo qué, cuándo y sobre qué evidencia
- Informes generados automáticamente a partir del expediente
La plataforma + Metodología MAIP©
Para unidades que, además de la herramienta, quieren el modelo de supervisión preventiva de INTERAFI y su criterio por escrito.
- Todo lo de la opción A, y sobre ello:
- Catálogo de controles por tipo de sociedad, mantenido al día con la normativa aplicable
- Controles fijos y dinámicos: la frecuencia de prueba la fija el riesgo, no el calendario
- Seis niveles de comprobación, del documento a la evidencia de que el control se ejecuta
- Reglas de cobertura escritas de antemano, iguales para todos los expedientes
- Informes elaborados con la metodología y el criterio de INTERAFI
De la solicitud a la firma, en seis pasos
Así fluye un proceso por la plataforma. Pulse los pasos o avance con el botón — los datos son ficticios.
Recreación · ningún dato realSe pide la documentación
AuditorCada documento se pide con nombre y responsable, y cada entidad solo ve lo suyo.
Llega y se contrasta con lo pedido
ClienteSe puede avanzar aunque falte documentación, dejando constancia del motivo. Lo reclamado se persigue solo.
Cada comprobación recibe su veredicto
MAIPMAIP contrasta la documentación aportada con la normativa aplicable. De aquí salen propuestas — nunca conclusiones.
La propuesta llega con su evidencia enganchada
MAIP proponeEn 6 de los 20 expedientes de alta revisados no consta documentación acreditativa del origen de los fondos. La clasificación de riesgo era correcta; la diligencia reforzada no llegó a completarse.
Ley 10/2010, art. 11 · diligencia debida reforzada
Muestra de 20 expedientes (marzo) · manual de Prevención de Blanqueo de Capitales, apartado 5.3
Nada de esto existe todavía para el informe: es una propuesta esperando a un auditor.
El auditor decide — y sin su firma no hay hallazgo
AuditorPruebe a firmar sin verificar: el orden no es opcional.
Aprobar no pide justificación. Descartar sí exige motivo, y el hallazgo descartado no se borra.
El informe se forma con lo firmado
FirmadoLo descartado no desaparece: queda en el expediente con su motivo. Y lo que quedó abierto entra en la planificación siguiente sin que nadie tenga que acordarse.
Cinco cosas que no se negocian
El modelo se gobierna con reglas escritas de antemano. Estas cinco están por encima de cualquier optimización.
Cobertura mínima garantizada
Ninguna optimización puede dejar sin cubrir una obligación ni un elemento esencial del sistema de control.
Nada queda sin mirar indefinidamente
Horizontes máximos y deuda de supervisión impiden que un control aplicable se pierda de vista.
Riesgo e incertidumbre, por separado
Un riesgo alto no equivale a desconocimiento alto. Se miden como dos ejes distintos, porque lo son.
Efectividad sobre formalismo
Existir en una política no equivale a funcionar. La profundidad de la prueba responde al objetivo del control.
El juicio profesional prevalece
El auditor puede corregir cualquier propuesta dejando motivo y traza. Su decisión vale por encima del cálculo.
¿Cómo es la situación actual de su Unidad de Auditoría Interna?
Seis preguntas sobre el gobierno, la trazabilidad y el criterio documentado de su unidad.
Responda a las seis preguntas para obtener una lectura orientativa del punto de partida de su unidad.
¿Quiere contrastar este resultado con un auditor de INTERAFI?
Solicitar una sesiónWhite Paper, newsletter y demo
Elija por dónde quiere empezar: el White Paper, donde está el modelo entero por escrito; la newsletter, con lo que va cambiando en supervisión y cómo lo recoge la plataforma; o una sesión de trabajo con su unidad. Sin compromiso y sin acceso a información de la entidad.
Calle Maudes 51 · 28003 Madrid
91 781 54 76 · gestion@interafi.com